1 ปีใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้กี่ครั้ง

 1 ปีใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้กี่ครั้ง

ใน 1 ปีเราสามารถซื้อ LTF RMF ได้บ่อยเท่าที่ต้องการ และสามารถซื้อได้จากหลายๆ ที่ (บลจ.) เงื่อนไขการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีไม่มีกำหนดจำนวนครั้งที่ซื้อ และไม่ได้ห้ามให้ซื้อจากหลายๆ ที่

ที่สำคัญ คือ ตอนที่เรายื่นเสียภาษีประจำปี เราต้องเก็บรวบรวมเอกสารหลักฐาน (หนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาว หนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ) ให้ครบถ้วนจากมุก บลจ. ทุกครั้งที่ซื้อแล้วจำนวนเงินที่ซื้อกองทุนมาบวกรวมกัน และกรอกในแบบฟอร์มภาษีให้ถูกต้องเมื่อสรรพากรต้องการตรวจสอบเอกสาร เราก็สามารถนำมาแสดงได้ทั้งหมด

แม้ว่าการซื้อกองทุนจากหลายๆ บลจ. อาจจะทำให้ยุ่งยากเวลาเสียภาษีบ้าง แต่ก็เท่ากับว่าเราจะได้กระจายความเสี่ยงในการลงทุนด้วย 1 ปีใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้กี่ครั้ง

เงินปันผลที่ได้จากการขาย LTF ต้องเสียถาษีไหม

ต้องเสียภาษีด้วย แต่เรามีทางเลือก 2 วิธีในการเสียภาษีเงินปันผลนี้

  1. หักภาษี ณ ที่จ่ายไว้เลย 10% ของจำนวนเงินปันผลที่ได้รับแล้วจบเลย ไม่ต้องนำมารวมเป็นได้ตอนสิ้นปีอีก
  2. นำไปรวมเป็นเงินได้ในปีที่ได้รับปันผล เพื่อคำนวณภาษีเงินได้ตามปกติ
1 ปีใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้กี่ครั้ง

In 1 year, we can buy LTF RMF as often as required. And can be purchased from many places (Asset Management), conditions for the use of tax deduction rights, no limit on the number of purchases And does not prohibit buying from many places

The important thing is when we file an annual tax payment We must collect evidence. (Certificate of purchase of investment units in long-term equity funds Certificate of purchase of investment units in Retirement Mutual Fund) in full from Mook Asset Management every time the purchase amount of the fund is added together And fill out the correct tax forms when the Revenue Department wants to check documents We were able to show it all.

Although buying a fund from many asset management companies may be a hassle when paying taxes. But it means that we will also diversify investment. 1 How many times can the tax deduction benefit be used?

Will dividends on LTF sales be taxed?

Also have to pay taxes But we have two options for paying this dividend tax.

Deduct 10% withholding tax from the amount of dividends received and finish No need to be included at the end of the year again
Be included as income in the year that the dividend is received To calculate income tax as usual

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , , | ใส่ความเห็น

ใครที่ควรซื้อ RMF

ใครที่ควรซื้อ RMF ผู้มีเงินได้ที่ต้องการวางแผนภาษี และต้องการออมเงินไว้ใช้ยามเกษียณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งคนที่ไม่มีสวัสดิการหลังเกษียณอายุ เช่น ไม่มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ หรือไม่มีกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.)

 ตัวอย่างกลุ่ม ใครที่ควรซื้อ RMF

  • ผู้ประกอบอาชีพอิสระที่ไม่มีนายจ้าง เช่น แพทย์ ทนายความ ศิลปิน และอื่นๆ เป็นต่น
  • ผู้ที่มีรายได้จากค่าคอมมิชชั่น ค่าลิขสิทธิ์ การรับเหมา
  • ผู้มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญ แต่ต้องการสะสมเงินออมเพิ่มเติม และใช่สิทธิ์ลดหย่อนภาษีไม่เกิน 15% ของเงินได้ และไม่เกิน 500,000 บาท
  • พนักงานบริษัทเอกชนที่ไม่มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
  • ผู้ที่ไม่มีสวัสดิการออมเงินไว้ใช้ในวัยเกษียณ เป็นต้น เท่ากับเราก็รู้ได้ว่า ใครที่ควรซื้อ RMF

ถามตัวเองก่อนซื้อ RMF

  1. ต้องการออมเงินไว้ใช้หลังจากเกษียณอายุใช่
  2. มีความสามารถและต้องการออมเงินอย่างสม่ำเสมอต่อเนื่องในระยะยาวใช่ไหม
  3. มีความสามารถในการออมมากหรือน้อยแค่ไหน
  4. เป้าหมายการลงทุนของตนเองเป็นอย่างไร รับความเสี่ยงได้ในระดับไหน
  5. มีข้อมูลความรู้เกี่ยวกับกองทุนนั้นมากน้อยแค่ไหน เช่น กองทุนที่เราสนใจมีความเสี่ยงในระดับใด กองทุนนั้นบริหารงานโดย บลจ. ที่มีความมั่นคง น่าเชื่อถือแค่ไหน การให้บริการและค่าธรรมเนียมมีการจัดการอย่างไร เป็นต้น

ใครที่ควรซื้อ RMF

Who should buy a RMF with income tax plans And want to save money for retirement Especially those without welfare after retirement, for example without a provident fund Or without the Government Pension Fund (GPF)

Sample group Who should buy RMF?Independent self-employed people without employers such as doctors, lawyers, artists, etc.
People who have income from commissions, royalty fees, and contractors
Provident fund Pension fund But want to accumulate additional savings And yes, the right to tax deduction does not exceed 15% of income and not more than 500,000 baht
Private company employees without a provident fund
Those who do not have welfare, saving money for retirement, for example. Who should buy RMF?
Ask yourself before buying a RMF.

1.Want to save money to use after retirement. Yes.
2.Have the ability and need to save money consistently in the long run, right?
3.Have the ability to save more or less
4.What are your investment goals? What level of risk can you accept?
5.How much information and information about the fund is there, such as the fund that we are interested in, what is the risk level? The fund is managed by a stable asset management company. How reliable How are services and fees managed? Etc.

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , , , | ใส่ความเห็น

สิทธิประโยชน์รวมทางภาษี

สิทธิประโยชน์รวมทางภาษี 

สิทธิประโยชน์รวมทางภาษี ของกบข. + สำรองชีพ + RMF + ประกันชีวิตบำนาญ <= 500,000 บาท ดังนั้นเราจะซื้อ RMF หรือไม่จำนวนเท่าไหร่ก็ต้องดูว่า 500,000 – (กบข. + สำรองเลี้ยงชีพ) แล้วเหลือเท่าไหร่และเราจะซื้อประกันชีวิตบำนาญหรือไม่ จำนวนเท่าไหร่เราก็ต้องดูว่า 500,000 – (กบข. + สำรองเลี้ยงชีพ + RMF) แล้วเหลือหรือไม่ เหลือเท่าไหร่

เพราะหาก กบข. + สำรองเลี้ยงชีพ + RMF = 500,000 บาทแล้ว การซื้อประกันบำนาญก็จะไม่ได้ประโยชน์ทางภาษีแต่อย่างใด กบข. คือ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ

ตัวอย่าง

  • นาย A เป็นพนักงานบริษัทเอกชน ไม่มีเงิน กบข. มีแต่เงินสะสมเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 250,000 บาท
  • ดังนั้นนาย A สามารถซื้อ RMF ได้ 500,000 – 250,000 = 250,000 บาท
  • แต่ถ้าหากนาย A ซื้อ RMF แค่ 200,000 บาท
  • นาย A ก็สามารถซื้อประกันแบบบำนาญได้ 500,000 – 250,000 – 200,000 = 50,000 บาท
  • แต่ถ้าหากนาย A ซื้อ RMF 250,000 บาทการซื้อประกันแบบบำนาญก็จะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี
สิทธิประโยชน์รวมทางภาษี

Tax incentives

Tax benefit of GPF + Provident Fund + RMF + Life Insurance Pension <= 500,000 baht. So how much to buy RMF? 500,000 – (GPF + Provident Fund). And will we buy life insurance or pension? How much do we have to see if 500,000 – (GPF + provident fund + RMF) are left or not? How much is left

Because if GPF + provident fund + RMF = 500,000 baht, then buying pension insurance will not have any tax benefits. GPF is the Government Pension Fund.

a sample

  • Mr. A is an employee of a private company, which has no money from Government
  • Pension Fund but only 250,000 baht of the fund contribution.
  • Therefore Mr. A can buy RMF for 500,000 – 250,000 = 250,000 baht.
    But if Mr A bought RMF for just 200,000 baht
  • Mr. A is able to buy a pension insurance for 500,000 – 250,000 – 200,000 = 50,000 baht.
  • But if Mr. A buys RMF 250,000 baht, buying pension insurance will not receive tax benefits.

LTF RMF is an investment in the stock market. Therefore there is a chance of receiving more returns than depositing money with a bank But there is a higher risk of loss as well. Based on the principle of High risk High return, we can reduce the risk if we find good information and buy at the right time.

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , | ใส่ความเห็น

การลดหย่อนภาษี

บางที่เรื่อง การลดหย่อนภาษี ก็กลายเป็นกระหลายคนจึงพยายามหาตัวช่วยในการลดหย่อนภาษี บางคนก็ทำประกันแบบถดหย่อนภาษีได้ แต่มีอีกวิธีหนึ่งที่ไม่เพียงทำให้คุณลดภษีไต้ทำนั้น แต่คุณยังได้ลงทุนไปพร้อมกันตัวยนั่นคือการซื้อกองทุน LTF RMF

ซึ่งเป็นทองทุนที่พิเศษกว่ากองทุนอื่นๆ เพราะสองทองทุนนี้หมารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ Think Beyond comc

จึงขอนำเสนออีกหนึ่งตัวช่วย ที่จะทำให้คุณลดความกังวลกับภาระเรื่องภาษี ตัวยการนำสนอเรื่องยากๆ มาย่อยสลายอย่างเปินขั้นเป็นตอนต้วยรูปแบบการดำเนินเรื่อง และภาษา
ที่เข้ใจได้ง่ย อ่านสบายแถมยังป็นตูมือใช้ลดภาษีไดอีกตัวย

หนังสือเล่มนี้รบรวมทุกคำถามที่คุณต้องรู้เที่ยวกับกองทุน LTF กับ RMF แบบเจาะลึกทุกแง่มุมตั้งแต่วิธีการซื้อขายกองทุน การบริหาจัดการกองทุนและเคล็ดลับสำคัญที่จะซื้ออย่างไรให้ได้ประโยชน์สูงสุด

ในการลดหย่อนภาษีทุกคำตอบมีอยู่ในหนังสือเล่มนี้กับการกลับมาอีกครั้งของพี่อ้อ
พี่ผึ้ง และโอสามพี่น้องที่เคยนำท่านผู้อ่านให้เข้าใจเรื่อง

ลดกาษีทำได้ไม่ยาก มาก่อนแล้ว มาถึงเล่มนี้พวกเขากลับมาพาทุกท่านไปหบอีก
วิธีลดภาษีด้วยการซื้อ LTF RMF การลดหย่อนภาษี แล้วมาลดภาษีได้ง่ายๆ ไปพร้อมกัน

การลดหย่อนภาษี

Tax deduction

Sometimes the tax becomes a lot, so many people are trying to find help in reducing the tax. Some people are able to get low tax insurance. But there is another method that not only causes you to reduce the tax. But you have also invested at the same time, that is to buy LTF RMF.

Which is a gold fund that is more special than other funds Because these two gold funds can be used for tax deduction. Think Beyond comc

Therefore would like to present another assistant That will make you reduce your worries about the tax burden. The introduction of advertising difficult Come to decompose step by step form of story and language
That is easy to understand Easy to read and also a tool for tax deduction.

This book combines all the questions you need to know. Travel with LTF and RMF in-depth in all aspects, from how to fund trading. Fund management and important tips on how to get the most benefit

In tax deduction. All the answers are in this book with the return of elder Oh.
Phi Pheung and Oh Sam, the brothers who had led the readers to understand the story

Reducing taxis is not difficult. Before this time, they come back and take everyone again.
How to reduce taxes by buying LTF RMF and easily reduce taxes at the same time.

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , , | ใส่ความเห็น

ภาษีเงินได้

คนงานเงินเดือนกำลังเตรียมที่จะส่ง ภาษีเงินได้ บุคคลธรรมดาสำหรับปีภาษีปี 2019 ซึ่งมีกำหนดส่งภายในวันที่ 31 มีนาคม 2563 โดยคนส่วนใหญ่ส่งทางออนไลน์ผ่านกรมสรรพากร เริ่มตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2020 และขยายเวลา 8 วันจนถึง 8 เมษายน 2020

เพื่อเตือนสิ่งที่ต้องทำในการยื่นภาษีและทำให้เป็นเรื่องง่ายและสะดวก “ผศ. ดร. ยุทธนาศรีสวัสดิ์” ศาสตราจารย์ด้านกฎหมายภาษีหนึ่งในทีมพัฒนาและซีอีโอของ iTAX ให้คำแนะนำผ่าน

“ทีมข่าวไทยรัฐได้แทรกซึมประเด็นปัญหา” ซึ่งเป็นเอกสารเกี่ยวกับรายได้และ “การลดหย่อนภาษี” . เอกสารรายได้จะต้องมีหนังสือรับรองภาษีหัก ณ ที่จ่ายหรือใบรับรอง 50 bis ในกรณีที่ทำงานเป็นนายจ้าง ทำรายได้อื่น ๆ เช่นดอกเบี้ยเงินฝากต้องขอเอกสารจากธนาคาร

“เราจำเป็นต้องรู้ว่าเราอยู่ที่ไหนที่มีรายได้ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญมากเพราะมิฉะนั้นอาจมีปัญหากับเจ้าหน้าที่ภาษีตามภาษีมีมากกว่า 20 ค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันเอกสารจะต้องเตรียมที่จะกรอกข้อมูลในการยื่นเพื่อที่จะไม่ สูญเสียสิทธิ์เช่นประกันชีวิตกองทุนรวมส่วนใหญ่ บริษัท

จะส่งให้กับลูกค้าเรียบร้อยแล้วในช่วงปลายปีควรตรวจสอบอย่างรอบคอบในกรณีที่มีการหล่นหรือเอกสารใบกำกับภาษีในกรณีที่ซื้อการศึกษาและ ภาษีเงินได้ อุปกรณ์กีฬารวมถึงค่าใช้จ่ายในการเดินทางสำหรับการเดินทางไปยังเมืองหลักและเมืองรองสามารถยื่นขอลดหย่อนภาษีได้กรณีเหล่านี้อาจมีคนประมาณ 20% ของการตรวจสอบเอกสารแบบสุ่ม แต่ส่วนใหญ่ไม่ได้ตีกัน “

ภาษีเงินได้

income tax

Salary workers are preparing to submit personal income tax for the 2019 tax year, which is due by March 31, 2020. Most people submit online through the Revenue Department. Beginning January 1, 2020 and extending 8 days until April 8, 2020.

To remind what needs to be done to file a tax and make it easy and convenient. “Asst. Prof. Dr. Yuthana Srisawad”, Professor of Tax Law, one of iTAX’s development and CEO team, advises via

“The Thai Rath News Team infiltrated the issue”, which is a document about income and The income document must have a withholding tax certificate or 50 bis certificate. In the case of working as an employer to make other income such as interest, deposits must be requested from the bank.

“We need to know where we are with income, which is very important because otherwise there may be problems with tax authorities. According to the tax, there are more than 20 different expenses. Documents must be prepared to fill out. In filing so as not to Loss of rights, such as life insurance, most mutual funds, companies

will be delivered to the customer at the end of the year, should carefully check in the event of a drop or tax invoice documents in the case of purchase of education and income tax, sports equipment, including travel expenses for Travel to primary and secondary cities can apply for a tax deduction. In these cases someone may be about 20% of the random check of documents. But most don’t hit each other. “

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , , | ใส่ความเห็น

LTF คือ อะไรหลายคนสงสัย?

LTF คือ

LTF คือ LTF ย่อมาจาก Long Term Equty Fund หรือทองทุนรวมหุ้นระยะยาว เปินกองทุนที่นันลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่ 65% สามารถมีนโยบายกาจยเงินนผลใด และยังมีความพิเศษอีกอย่างหนึ่งคือผู้ลงทุนในกองทุนนี้มารนำเงินกีลทุนในแต่ละปีมาลดหย่อนกาษีไต้ตามเงื่อนไขที่กฎหมายทำหนด

นโยมายการลงทุนของ LTF มีเพียงนโยบายเดียวคือ ลงทุนในหุ้นทำให้LTFมีความเสี่ยงสูงจนถึงสูงมากส่วนแต่ละกองทุนจะเลือกลงทุนในหุ้นตัวใดหรืออนุพันธ์ของตราสรทุนใดเพื่อลดความเสี่ยง ก็ขึ้นอยู่กับนโยบายของกองทุนนั้นๆ

ตัวอย่าง กองทุนรมหุ้นระยะยาวที่ลงทุนในหุ้น 100% ชนกองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นระยะยาว กองทุนปิดเคหุ้นระยะยาว กองทุเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวปันผล เป็นต้นกองทุนรวมหุ้นระยะยาวที่ลงทุนในหุ้นประมาณ 70% เช่นกองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นระยะยาวปันผล75/25 กองทุนเปิดเค 70:30

หุ้นระยะยาวปันผล กองทุนเปิดกรุงไทยหุ้นระยะยาว 70/30 เป็นตันประกันชีวิตบำนาญแบบลดหย่อนได้เป็นประกันชีวิตที่รวมประกันแบบบำนาญ (มีเงินใช้หลังเกษียณอายุ) และประกันชีวิตแบบตลอดชีพเข้าด้วยกันโดยมีเงื่อนไข ดังนี้เป็นกรมธรรม์ที่มีความคุ้มครองตั้งแต่ 10 ปีขึ้นไป

ต้องระบุบในกรมธรรม์ว่าเป็นประกันแบบบำนาญที่ใช้สิทธิ์หักลดหย่อนภาษีได้ต้องไม่มีการจ่ายเงินหรือผลประโยชน์ใดๆระหว่างปีที่ชำระเบี้ยประกัน ยกเว้นหากเสียชีวิตก่อนทายาทก็จะได้รับเงินประกันชีวิต และหลังอายุครบ 55 หรือ 60 ปี จะต้องได้รับเงินบำนาญเป็นงวด งวดละเท่าๆ กันจนอายุไม่ต่ำกว่า 85 ปี (หรือตามที่ระบุไว้ในกรมธรรม์)

  สามารถนำเอาเงินที่ซื้อประกันนี้มาลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 15% ของเงินได้ และไม่เกิน 200,000 บาท และเมื่อนำมารวมกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) และ RMF แล้วต้องไม่เกิน 500,000 บาท

LTF คือ

LTF is

LTF is LTF which stands for Long Term Equty Fund or Gold Equity. Open a fund that invests in no less than 65% of the shares. Can have any payment policy? And there is another special feature is that investors in this fund Mara can reduce the capital in each year to reduce the tax according to the conditions stipulated by law.

LTF’s investment policy has only one policy which is Investing in shares makes LTF high to very high risk for each fund to choose to invest in any stock or equity derivatives to reduce the risk. It depends on the fund’s policy.

Example of Long-Term Equity Funds that invest in 100% shares in Bualuang Long-Term Equity Fund K Long-Term Equity Fund Krungsri Long Term Equity Dividend Fund For example, long-term equity funds that invest in approximately 70% of shares such as Bualuang Open-end Fund, Dividend Stock 75/25, Open K Fund 70:30

Long-term stock dividend Krung Thai Long-Term Equity Fund 70/30 is a ton of life. Pensions are deductible. It is a life insurance that combines pension insurance. (Have money after retirement) and life insurance with life together with conditions This is an insurance policy that has coverage from 10 years or more.

Can use the money to buy this insurance to reduce the tax up to 15% of the income and not more than 200,000 baht and when combined with the provident fund Government Pension Fund (GPF) and RMF must not exceed 500,000 baht

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , , , | ใส่ความเห็น

เมื่อเกิดเหตุการณ์ฟองสบู่แตก

เมื่อเกิดเหตุการณ์ฟองสบู่แตก จนทำให้ตลาดหุ้นตกต่ำมากๆ ควรทำอย่างไรกับ LTF ที่ซื้อไว้ถ้าเกิดเหตุการณ์ที่ตลาดหุ้นตกต่ำมากๆ จนทำให้ LTF ที่เราซื้อไว้ราคาตกลงไปมาก เรายังมี 2 ทางเลือกคือ

  1. ขายกองทุนแล้วยอมคืนเงินที่ได้รับยกเว้นภาษีพร้อมดอกเบี้ยให้กรมสรรพากร เพื่อรักษาเงินทุนที่ลงทุนซื้อกองทุนไว้ (ซึ่งข้อนี้ไม่แนะนำ)
  2. ถ้าเงินที่เราซื้อเป็นเงินเย็นไม่ต้องรีบนำไปใช้อะไร เราควรใจเย็นๆ รอให้ภาวะตลาดหุ้นกลับเป็นขาขึ้น เมื่อไรที่ LTF ที่เราซื้อราคาขึ้นอีกครั้งเราค่อยขายก็ได้ ถึงแม้จะเลยเวลาที่ขายได้ (เลย 5 ปีปฏิทิน) ไปแล้ว เราก็สามารถถือต่อไปจนได้ราคาตามที่ต้องการ (ไม่มีข้อกำหนดว่าจะต้องขายในปีที่ 5)

ดังนั้นขอสรุปว่า เมื่อเกิดเหตุการณ์ฟองสบู่แตก การซื้อ LTF RMF ที่ดีที่สุดคือการนำเงินเย็น (เงินที่ไม่มีก็ไม่เดือดร้อน) มาซื้อ เพราะการลงทุนมีความเสี่ยงเสมอเสี่ยงน้อยโอกาศได้รับผลตอบแทนก็น้อยถ้าเสี่ยงมากโอกาศได้รับผลตอบแทนก็มากขึ้น

RMF ที่ลงทุนในตราสารทุนอาจจะได้รับผลกระทบเหมือนกับ LTF แต่เนื่องจาก RMF นั้นลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายกว่า LTF (ที่เน้นลงทุนในหุ้น) ถ้าตลาดหุ้นตกต่ำมากๆ เราก็สามารถใช้วิธีสับเปลี่ยนกองทุนไปยัง RMF ที่ลงทุนสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เช่น พันธบัตรรัฐบาลหรือทองคำ เป็นต้น

เมื่อเกิดเหตุการณ์ฟองสบู่แตก

 When the bubble burst happens Until causing the stock market to be very low What should be done with the LTF purchased? In the event that the stock market is so low that it causes the LTF that we bought to fall a lot, we still have two options:

1.Sell ​​the fund and agree to pay tax exemptions including interest to the Revenue Department. In order to maintain the capital invested in the fund (This item is not recommended)
2.If the money we buy is cold money, do not rush to use anything We should calm down. Waiting for the stock market to turn up. Whenever the LTF that we buy again increases, we can sell. Even after the time of selling (after 5 calendar years) has passed, we can continue to hold until the desired price. (No requirement to sell in year 5)

Therefore, let’s summarize that When a bubble burst occurs, the best LTF RMF purchase is bringing cold money. (No money does not suffer) to buy because investment is always risky. Low risk. Opportunity to receive returns is small. If very risky, chances of receiving more returns are higher.

RMFs investing in equity securities may be affected as well as LTF, but since RMFs invest in a wider variety of assets than LTFs (which focus on stocks), if the stock market is very low We can also use the method of switching funds to RMF that invests in other types of assets such as government bonds or gold etc.

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , | ใส่ความเห็น

เคล็ดลับการซื้อกองทุน

เคล็ดลับการซื้อกองทุน ช่วงเวลาที่ซื้อแล้วดีที่สุดก็คือ ช่วงเวลาที่ราคากองทุนนั้นๆ ต่ำที่สุดแม้ว่าทุกคนอยากจะซื้อกองทุนให้ได้ในราคานั้นราคานี้ แต่ในความเป็นจริงแล้วไม่มีใครซื้อในช่วงเวลาที่ถูกต้องได้ทุกครั้ง

ดั้งนั้น เคล็ดลับการซื้อกองทุน จึงควรซื้อแบบ Dollar Cost Averaging หรือซื้อแบบเฉลี่ยต้นทุน ซึ่งหมายถึง ผู้ซื้อต้องซื้อกองทุนเป็นประจำและสม่ำเสมอ โดยไม่สนใจว่าราคาตอนนั้นจะขึ้นหรือลง เช่น ซื้อทุกวันที่ 15 ของเดือนนั้นๆ เป็นต้น เคล็ดลับการซื้อกองทุน แต่ละคนจะไม่เหมือนกันแต่แนะนำให้รอจนกว่าราคากองทุนนั้นจะต่ำที่สุดไม่ต้องรีบดูไปเรื่อยๆ ก่อน

เพราะ LTF RMF นั้นเป็นกองทุนระยะยาว ดังนั้นวิธีการซื้อแบบสม่ำเสมอนี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการขาดของคุณในแต่ละปีได้นั้นเอง และยังให้ผลตอบแทนมากกว่าการลงทุนปีละ 1 ครั้งตอนปลายปีอีกด้วย ปัจจุบัน บลจ. ต่างๆ เพิ่มความสะดวกให้กับลูกค้าด้วยบริการซื้อหน่วยลงทุนเป็นประจำทุกเดือนโดยหักค่าใช้จ่ายผ่านบัญชีเงินฝากของคุณได้เลย

หรือ บลจ. นั้นๆ ก็จะหักผ่านบัตรเครดิตอยู่ที่เราจะลงทะเบียนการซื้อขายไว้อย่างไรดังนั้นก่อนตัดสินใจลงทุนลองถามเรื่องนี้กับทาง บลจ. ด้วยจะได้ลงทุนกันแบบสบายๆ ใจไม่ต้องกังวลว่าจะลืมซื้อเพราะพอถึงวันนั้นๆ ทาง บลจ. ก็หักเงินของเราทันนี้ไม่ต้องมาเสียเวลานั่งจำและจะหักทุกๆ เดือนหรือยังไงก็ขึ้นอยู่กับเราเลือกไว้นั้นเอง

เคล็ดลับการซื้อกองทุน

The trick to buying a fund at the best time is at a time when it has the least amount of money. Anyone who wants to buy a fund that gets that price. But in reality, no one bought at the time Always correct

Tips for buying a dollar should use the dollar or the cost of purchasing as money and expenses, regardless of when to buy it in 15 days of the month. Then, as a model, tips for buying funds, people will not same But suggest to wait and see the price of funds

Because LTF RMF is a long-term money, a way to reduce the losses that occur from lack of funds in various periods of time. Increase the convenience for customers by buying investment units on a monthly basis by deducting expenses. Can pay through your deposit account straight away

Or asset management company, and then deducted through the credit card that we will register in advance before investing. Try asking about this with the asset management company. Will be invested together comfortably, mind not having to worry about forgetting to buy, so immediately deduct our money, do not waste time sitting and will deduct every month or whatever, depending on our choice by oneself

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , , , | ใส่ความเห็น

สุดยอด 5 กองทุน LTF

สุดยอด 5 กองทุน LTF

กองทุน LTF ที่มีผลตอบแทนโดดเด่นย้อนหลัง 1 ปี ได้แก่

  1. กองทุนเปิดแอสเซทพลัส สมอล แอนด์ มิด แคป อิควิตี้ หุ้นระยะยาว (ASP-SMELTF) 07%
  2. กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ หุ้นระยะยาวปันผล 70/30 (SCBLT1) 5.72%
  3. กองทุนเปิดไทยพาณิชยหุ้นระยะยาว พลัส (SCBLT2) 5.33%
  4. กองทุนเปิดแอสเซทพลัส หุ้นระยะยาวทวีกำไร (ASP-GLTF) 49%
  5. กองทุนเปิดธนชาต Low Beta หุ้นระยะยาวปันผล (T-LowBetaLTFD) 42%

กองทุน LTF ที่มีผลตอบแทนโดดเด่นย้อนหลัง 5 ปี ได้แก่

  1. กองทุนเปิดเค 20 ซีเล็คท์ หุ้นระยะยาวปันผล (K20SLTF) 40% ต่อปี
  2. กองทุนเปิดภัทร หุ้นระยะยาวปันผล (PHATRA LTFD) 55%
  3. กองทุนเปิดยูโอบี หุ้นระยะยาว (UOBLTF) 53%
  4. กองทุนเปิดพรินซิเพิล หุ้นระยะยาว (PRINCIPAL LTF) 40%
  5. กองทุนเปิดแมนูไลฟ์ สเตร็งค์ คอร์ หุ้นระยะยาว (MS-CORE LTF) 31%

การเข้าซื้อกองทุน LTF ในช่วง ธ.ค. 62 ดูเหมือนจะได้รับความสนใจมากเป็นพิเศษ  จากทั้งเหตุผลที่เป็นปีสุดท้ายของการสิทธิทางภาษี  และเป็นช่วงจังหวะของราคาหุ้นที่ปรับลงมาอยู่ในระดับที่ไม่แพงมากนัก สุดยอด 5 กองทุน LTF

แต่สิ่งสำคัญที่อยากให้นักลงทุนทุกท่านได้พิจารณาก็คือ  แม้จะเป็นปีสุดท้าย แต่หากซื้อเพื่อใช้ลดหย่อนภาษี  คุณต้องถือจนครบเกณฑ์ 7 ปีปฏิทิน  ดังนั้นจะขายคืนได้ก็ปี 2568 เป็นต้นไป  และที่สำคัญควรอ่านรายละเอียดนโยบายลงทุนของแต่ละกองทุนให้ละเอียด ก่อนลงทุนทุกครั้ง  ไม่ควรมองที่ผลตอบแทนย้อนหลังเพียงอย่างเดียว

สุดยอด 5 กองทุน LTF

Top 5 LTF funds

LTF funds with outstanding returns for the past 1 year are

  1. Asset Plus Small and Mid Cap Equity Long Term Equity Fund (ASP-SMELTF) 07%
  2. SCB Open-end Fund Long-term stock dividend 70/30 (SCBLT1) 5.72%
  3. SCB Long-Term Plus Equity Fund (SCBLT2) 5.33%
  4. Asset Plus Fund Long-term stock with a higher profit (ASP-GLTF) 49%
  5. Thanachart Fund Low Beta Long Term Stock Dividend (T-LowBetaLTFD) 42%

LTF funds with outstanding returns for the past 5 years are

  1. K20 Select Long-Term Dividend Fund (K20SLTF) 40% per year
  2. Phatra Fixed Income Fund Long-term stock dividend (PHATRA LTFD) 55%
  3. UOB Long-Term Equity Fund (UOBLTF) 53%
  4. Principal Long-Term Equity Fund (PRINCIPAL LTF) 40%
  5. Manulife Strength Core Long Term Equity Fund (MS-CORE LTF) 31%

The purchase of LTFs in December 2019 seems to be of particular interest. From the reason that is the last year of tax privileges And is the timing of the share price that has been adjusted down to a not very expensive level. Top 5 LTF funds

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , , | ใส่ความเห็น

LTF RMF ตั้งขึ้นมาเพื่อวัตถุประสงค์

LTF RMF ตั้งขึ้นมาเพื่อวัตถุประสงค์

LTF RMF ตั้งขึ้นมาเพื่อวัตถุประสงค์ อะไร?

  • LTF นั้นแรกเริ่มจัดตั้งมาด้วยวัตถุประสงค์ เพื่อสร้างเสถียรภาพให้ตลาดหุ้นโดยเพิ่มสัดส่วนนักลงทุนเข้าลงทุนในตลาดหุ้น โดยใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเป็นเครื่องมือจูงใจ
  • RMF จัดตั้งขึ้นมาเพื่อวัตถุประสงค์คือ เป็นหนึ่งในเครื่องมือการลงทุนเพื่อเตรียมความพร้อมด้านการออมหลังเกษียณสำหรับคนไทย โดยใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเป็นเครื่องมือจูงใจ

เหตุผลที่แท้จริงของกองทุนทั้งสองประเภทนั้น ไม่ใช่เพื่อเป็นสิทธิ์ในการลดหย่อนภาษีแต่ใช้ประโยชน์ทางภาษีเป็นเหยื่อล่อ และเชิญชวนให้คนไทยรู้จักการออม และการลงทุนด้วยเครื่องมือที่หลากหลายเพิ่มมากขึ้น แต่ปัญหาคือ เรามักเอาเรื่องประโยชน์ทางภาษีมาชูเป็นธงหลัก โดยดูที่ลงทุนที่มีไปซื้อ LTF ระยะสั้นกว่า

สามารถขายเมื่อครบกำหนดเงื่อนไขได้เร็วกว่า แล้วก็นำเงินลงทุนที่มีไปซื้อ LTF ทั้งก้อนทั้งๆ ที่มีความเสี่ยงอาจจะสูงกว่า RMF ก็เป็นได้แล้วอาจไม่ตอบโจทย์ชีวิตในระยะยาวของเราก็เป็นไปได้

ที่ต้องรู้คือ เป้าหมายการเงินออมหลังเกษียณนั้นถือว่ามีความสำคัญมากๆ ลองคิดดูตอนคุณเกษียณไปแล้ว ใครจะมาดูแลเรา? จะหวังพึ่งพาลูกหลายหรอ? หลายคนก็แต่งงานช้าและกว่าจะมีลูกหนุ่มสาวสมัยเราก็มีลูกช้ามากขึ้นไปอีก

แถมรายจ่ายในการเลี้ยงดูเด็กหนึ่งคนเดี๋ยวสูงไม่น้อยเลยเลยมีได้แค่คนเดียวหรือสองคน จะหวังพึ่งลูกหลายจริงๆหรอ? อย่าเลยเพราะฉะนั้น ผมมองว่าอย่าให้ความสำคัญกับ RMF น้อยเกินไปนะครั้บ เมื่อรู้เงื่อนไขทั้ง LTF และ RMF แล้ว อย่าเพิ่งซื้อเต็มสิทธิ์ เพราะเรายังมีรายการหักลดหย่อนภาษีกรณีต่างๆ ไม่ว่าจะเป็น หักลดหย่อนผู้มีเงินได้, หักลดหย่อนบุตร, เบี้ยประกันภัย, ดอกเบี้ยเงินกู้ยืม

LTF RMF ตั้งขึ้นมาเพื่อวัตถุประสงค์

What is the purpose of LTF RMF?

LTF was originally established with the objective To stabilize the stock market by increasing the proportion of investors to invest in the stock market By using the right of tax deduction as an incentive tool
RMF was established for the purpose of Is one of the investment tools to prepare retirement savings for Thai people By using the right of tax deduction as an incentive tool
The true reason for both types of funds Not to be a tax deduction right but to use tax as a bait And invite Thai people to know savings And investment with a wider variety of tools, but the problem is that we tend to use tax benefits as the main flag By looking at the investments that are made to buy LTF in the shorter term

Can sell when the terms are due faster And then invest all the money I have to buy LTF in spite of At risk may be higher than RMF is probably not possible to meet our long-term life is possible

Must know is The goal of retirement savings is considered very important. Think about it when you retired. Who will take care of us? Hope to rely on many children? Many people get married sooner and later, with more young children in our day.

Plus the cost of raising a child is very high at all, so there can be only one or two people Really want to rely on children? Do not do therefore I don’t think the RMF is too important. When knowing both LTF and RMF terms, don’t just buy the full right. Because we still have various tax deductions in various cases, whether it is income tax deduction, child allowance, insurance premiums, interest on loans.

ติดตามสาระเพิ่มเติมได้ที่นี่ >>> คลิ๊ก <<<

ขอบคุณข้อมูลจาก : Google

โพสท์ใน Uncategorized | ติดป้ายกำกับ , , , | ใส่ความเห็น